Comprendre l'importance du processus «Know Your Customer» en quelques mots
Il y a fort à parier que vous avez récemment reçu une demande de Ayvens de lui transmettre des documents et données personnelles d'identification. Si ce n'est pas le cas, vous recevrez probablement cet e-mail prochainement. Cette demande s'inscrit dans le cadre de processus Know Your Customer mis en place conformément à la Directive européenne contre le blanchissement d'argent : dans l'optique de réduire au maximum le risque de fraude et d'autres formes de criminalité financière, nous sommes contraints d'identifier correctement et de vérifier l'identité de tous nos clients. Ces vérifications doivent avoir lieu à l'entame de toute nouvelle collaboration, mais aussi à intervalles réguliers. Nous vous inviterons donc de temps en temps à nous communiquer certaines données d'identification dans le cadre de notre partenariat.
Obligation purement légale Nous sommes naturellement conscients que ce processus Know Your Customer peut soulever des questions. D'une part, en raison de la charge administrative qui en découle et, d'autre part, car cette procédure peut donner l'impression que nous mettons en doute l'intégrité de votre entreprise. Ayvens ne soupçonne clairement aucun de ses clients de fraude. Nous croyons sincèrement que tous nos clients gèrent leur entreprise dans le respect de la législation. De ce fait, et même si nous soutenons pleinement la prévention anti-fraude, nous veillons à ce que le processus Know Your Customer se résume généralement à une obligation purement légale.
Pourquoi Ayvens mène-t-elle ces vérifications ? Pourquoi cette obligation s'applique-t-elle à Ayvens et pas à différentes autres sociétés de leasing ? Le processus Know Your Customer concerne en effet essentiellement les institutions financières. Les banques, les compagnies d'assurance, les notaires, les comptables et les agents immobiliers par exemple. Il est conçu pour réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. En tant que filiale d'une société de holding bancaire, nous sommes tenus de respecter ces règles.
Confidentialité assurée Comme indiqué précédemment, la directive Know Your Customer n'impose pas seulement une vérification des données à l'entame d'une collaboration. Des mises à jour régulièrement des données sont également requises. Par exemple, en cas de changement de législation ou si des données spécifiques du client ne sont plus à jour ou complètes. Dans ce cas, nous sommes contraints de vous contacter pour nous conformer à nos obligations légales. Nous nous engageons bien entendu à traiter vos données avec précaution et confidentialité. Nous n'utilisons vos données d'identification qu'à des fins de prévention du blanchiment d'argent. Ces données ne sont en aucun cas employées à des fins commerciales ou autre.
Comment cela fonctionne-t-il ?
Vous recevrez un e‑mail de noreply@myharmoney.eu, assurez-vous que les personnes concernées en sont informées afin que'elles sachent qu'il ne s'agit pas de spam. Cet e-mail contient des informations importantes sur les documents que vous devez fournir.
Nous sommes bien conscients de l'impact de cette mesure. Nos services mettent tout en œuvre pour effectuer ces vérifications de la manière la plus simple possible afin de réduire les désagréments administratifs pour tous nos clients.
