De "Know Your Customer"-check: wat en waarom?
De kans is groot dat je van Ayvens onlangs de vraag kreeg om specifieke identiteitsgegevens en -documenten door te sturen. Ontving je nog geen mail, dan komt die er mogelijk nog aan. Het hele proces heeft te maken met de Know Your Customer-check, die kadert in de Europese antiwitwasrichtlijn. Om het risico op fraude en andere vormen van financiële criminaliteit tot een minimum te beperken, zijn we verplicht om al onze klanten correct te identificeren en bepaalde gegevens te verifiëren. Niet enkel nieuwe samenwerkingen vereisen zo’n klantonderzoek, er zijn ook periodieke updates van de info nodig. Tijdens ons partnerschap zullen we dus van tijd tot tijd in je inbox landen met de vraag naar welbepaalde identificatiegegevens.
Puur wettelijke verplichting Uiteraard begrijpen we dat het hele Know Your Customer-principe vragen oproept. Niet alleen vanwege de administratieve last die het jou bezorgt, ook omdat het lijkt alsof we de integriteit van je bedrijf in vraag stellen. Het spreekt voor zich dat Ayvens niemand automatisch inschat als fraudeur. Wij geloven oprecht dat elk van onze klanten streeft naar een faire bedrijfsvoering. Hoezeer we het belang van fraudepreventie ook ondersteunen, de Know Your Customer-check is een puur wettelijke verplichting.
Waarom precies Ayvens? Waarom geldt deze verplichting nu wel voor Ayvens en niet voor veel andere leasemaatschappijen? De Know Your Customer-check is in de eerste plaats van toepassing op financiële instellingen, denk aan banken, verzekeringsmaatschappijen, notarissen, accountants en vastgoedmakelaars. Het is ontworpen om de risico's van witwassen en terrorismefinanciering te verminderen. Als dochteronderneming van een bankholding zijn wij dus verplicht om deze regels na te leven.
Vertrouwelijkheid is verzekerd Zoals eerder aangehaald, vereist de Know Your Customer-richtlijn niet enkel een check aan het begin van elk partnerschap, van tijd tot tijd zijn er ook updates nodig. Dit is bijvoorbeeld nodig wanneer een bepaalde wetgeving veranderd is of als specifieke klantgegevens niet langer up-to-date zijn of blijken te ontbreken. In dergelijke gevallen zijn we genoodzaakt om contact met je op te nemen, zodat we ook zelf in orde zijn. Het spreekt voor zich dat we de info die je doorgeeft met de grootste zorg en vertrouwelijkheid behandelen. We zetten je identificatiegegevens enkel in voor onze algemene witwaspreventie-aanpak. Niets van wat we in handen krijgen, wordt gebruikt voor commerciële of andere doeleinden.
Hoe gaat het in zijn werk?
Je krijgt een mail van noreply@myharmoney.eu, dus zorg ervoor dat de nodige personen hiervan op de hoogte zijn, en weten dat dit geen spam is. Deze mail bevat belangrijke info over welke documenten je moet voorzien;
We beseffen de impact van deze maatregel maar al te goed. Onze diensten doen er alles aan om de check zo vlot mogelijk te laten verlopen, zodat je er zo min mogelijk administratieve hinder van ondervindt.
