Comprendre l’importance du processus Know Your Customer (KYC) chez Ayvens

Chez Ayvens, la sécurité et la conformité sont au cœur de notre engagement envers vous. Dans ce cadre, vous avez peut-être reçu, ou recevrez prochainement, une demande de transmission de documents et données d’identification personnelle.

Cette démarche s’inscrit dans le cadre du processus Know Your Customer (KYC), une obligation réglementaire européenne visant à lutter contre le blanchiment d’argent et la fraude financière.

Le processus KYC est une exigence légale imposée aux institutions financières et à leurs filiales. En tant que filiale d'un groupe bancaire, nous sommes tenus de respecter ces règles. ​ Son objectif est de garantir que l’identité de chaque client est correctement vérifiée, afin de réduire les risques de fraude, de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Ces contrôles sont réalisés au début de chaque nouvelle collaboration, puis régulièrement actualisés tout au long de notre partenariat. Vous serez donc invité à nous fournir ou mettre à jour certaines données d’identification périodiquement.

Nous comprenons que ce processus peut paraître contraignant et générer des interrogations. Toutefois, il ne remet aucunement en cause la confiance que nous avons en vous. Il s’agit d’une obligation légale à laquelle nous devons nous conformer, sans que cela ne reflète un quelconque soupçon vis-à-vis de votre entreprise.

La confidentialité et la sécurité de vos informations sont notre priorité. Les données collectées dans le cadre du KYC sont strictement utilisées pour répondre aux exigences réglementaires de prévention du blanchiment d’argent. Elles ne seront en aucun cas exploitées à d’autres fins.

Nous effectuons également des mises à jour régulières de ces données, notamment en cas de modification législative ou si certaines informations deviennent obsolètes. Dans ce cas, nous vous contacterons pour assurer la conformité de votre dossier.

Vous recevrez un e-mail provenant de noreply@myharmoney.eu contenant les instructions et la liste des documents à fournir. Merci de bien informer les personnes concernées dans votre organisation afin qu’elles reconnaissent ce message comme légitime et ne le considèrent pas comme un spam.

Nous sommes conscients des contraintes que ce processus peut engendrer. C’est pourquoi nos équipes mettent tout en œuvre pour simplifier ces vérifications et réduire au maximum la charge administrative pour vous.